Na esteira da transição digital que abraça o setor de gestão de patrimônio, a Refinitiv publica um novo relatório sobre o tema que, entre outros tópicos, destaca a crescente demanda por inovação e o papel insubstituível dos consultores.
- O maior uso de aplicativos móveis para acessar contas bancárias e outros serviços que presenciamos desde o início da pandemia acabou levando os investidores a exigir mais engajamento digital de seus consultores de investimento.
- Um novo relatório da Refinitiv sobre o assunto revela importantes insights de mais de 1.500 investidores em todo o mundo, e destaca a forte demanda por engajamento móvel nesses serviços.
- Segundo o estudo, tanto os investidores que dependem exclusivamente de consultores quanto os híbridos valorizam muito as recomendações dos especialistas, chegando a citá-los como sua principal fonte de informações confiáveis.
Mais do que um diferencial, a inovação digital na gestão de patrimônio é hoje uma necessidade.
Desde o aparecimento da Covid-19, testemunhamos uma mudança permanente na forma como os recursos digitais impactam nosso dia-a-dia –em quase todos os setores. Videochamadas, recursos de bate-papo, pesquisas e notícias distribuídas pelas mídias sociais substituíram de vez a cultura de reuniões trimestrais em salas de conferência, e agora os investidores esperam que essas mesmas tecnologias agilizem e aprimorem sua experiência na arena de gerenciamento de patrimonial.
O mais recente relatório da Refinitiv sobre o tema, elaborado a partir de entrevistas com 1.500 investidores do mundo todo, analisa a fundo o engajamento digital no setor de riqueza e conclui que, se empregadas de maneira adequadas, as novas ferramentas que hoje temos à nossa disposição podem aperfeiçoar a capacidade humana de gerenciar recursos.
Ser humano e tecnologia: melhor juntos
Ao contrário da antiga crença de que a evolução tecnológica ameaça o papel dos consultores, na verdade, a inovação digital vem oferecer a esses profissionais a chance de se diferenciarem em um ambiente altamente competitivo. Aqueles que aprendem a navegar nesse novo universo, rapidamente percebem que podem aproveitar a transformação do setor em benefício dos clientes, melhorando a qualidade de seus serviços.
Quando indagados sobre quais fontes de informação de investimento eles consideram as mais valiosas, descobrimos que 58% dos investidores atrelados a consultores, e 62% dos híbridos e independentes, citam as recomendações dos gestores.
Aliás, mesmo os millenials, que costumam ter vasta experiência com novidades tecnológicas, valorizam o relacionamento com o consultor; 38% dos entrevistados dessa geração confessam seguir as orientações dos especialistas na hora de investir.
Plataformas de informações confiáveis
Pode parecer surpreendente, mas a pesquisa demonstra que, em relação a informações sobre investimentos, os millennials valorizam as mídias sociais quase tanto quanto as contribuições dos gerentes de patrimônio.
Como já devem saber aqueles mais familiarizados com mídias sociais focadas em finanças, isso se deve principalmente à influência dos criadores de conteúdo online e às informações que eles distribuem pelas mídias sociais, que se popularizaram dramaticamente desde o início da pandemia.
O relatório da Refinitiv mostra que 35% dos millennials valorizam as mídias sociais mais do que todas as outras fontes de informações de investimento, o que chama a atenção para o incrível poder desse meio e pode nos dizer muito sobre o sentimento do mercado.
E, claro, não podemos falar sobre engajamento digital por meio das mídias sociais sem discutir a importância do engajamento móvel.
Há uma grande demanda dos investidores por aplicativos móveis que lhes deem rápido acesso às informações de suas contas –e os resultados da pesquisa confirmam exatamente isso.
Quase metade (46%) dos entrevistados admite controlar suas contas por meio de aplicativos móveis, e esse número chega a 72% entre aqueles da geração do milênio.
No futuro, acreditamos que o engajamento móvel será unanimidade entre os investidores, já que, entre suas principais necessidades, eles citam fácil acesso às informações do portfólio e a dados em tempo real, além de ferramentas de negociação que estejam sempre a sua disposição, entre outras. Ou seja, esses recursos estão se tornando fundamentais para um bom atendimento ao cliente, e quem atua na área de gestão de patrimônio deve aprender a tirar proveito dessa tendência.
Consultores com visão de futuro
Considerando esses insights –e de olho o futuro—, acreditamos que os profissionais mais bem-sucedidos serão aqueles que souberem combinar engajamento humano com o digital para construir relacionamentos valiosos, além de:
- Garantir aos clientes as melhores formas de acesso móvel aos seus portfólios.
- Desenvolver e aprimorar sua presença em mídias sociais. Afinal, esses meios, cada vez mais responsáveis por impulsionar o sentimento do mercado, não podem ser negligenciados.
- Utilizar a tecnologia para que os investimentos possam ser avaliados e otimizados em uma única visualização.
As principais conclusões do relatório, apresentadas neste post, mostram que os participantes do setor de gestão patrimonial têm em mãos uma grande oportunidade para aprimorar suas estratégias de envolvimento com o cliente; entregar serviços cada vez melhores; e aumentar sua participação nesse mercado nos próximos anos.
