Ferramentas inovadoras estão mudando (para melhor) o universo do compliance. Em um webinar com especialistas da Refinitv e de outras organizações, analisamos tecnologias de ponta e como elas têm ajudado a superar os inúmeros desafios enfrentados pelos profissionais de compliance ao redor do globo.
- O nosso webinar, disponível sob demanda, analisa de que forma tecnologias como Machine Learning estão ajudando a revolucionar o universo do compliance.
- Novas tecnologias empregadas na área de compliance são excelentes aliadas na hora de monitorar clientes e contrapartes a fim de combater o crime financeiro.
- Para que ferramentas tecnológicas possam incrementar as capacidades humanas, os indivíduos precisam ir além das simples recomendações das máquinas.
No dinâmico panorama regulatório atual, é extremamente importante que bancos e instituições financeiras respondam às novas regulamentações com agilidade, e que isso não gere impacto negativo na experiência do cliente.
Essas exigências acabam pressionando os departamentos de risco e compliance. Mas novas tecnologias podem auxiliar em todas as fases desses processos, mitigando riscos de crimes financeiros e aliviando boa parte da pressão.
Durante o webinar, colocamos em pauta algumas questões relacionadas à inovação. Uma das panelistas, Reetu Khosla, diretora global de gestão do ciclo de clientes e KYC, da Pegasystems Inc, alertou que o setor está passando por uma espécie de “apocalipse tecnológico”.
Ela ressaltou que transparência e controle são hoje em dia fatores de extrema importância, e acrescentou: “robótica sem controle equivale apenas a robô”.
Preocupações dos profissionais
Uma pesquisa realizada ao vivo com o público do webinar revelou que os profissionais de compliance estão preocupados com uma série de questões.
Entre elas, está a preocupação com o risco de violações regulamentares, apontada por 34,5% dos participantes. Em seguida, apareceu o tópico “sobrecarga de informações e falta de recursos”, selecionado por 26% das pessoas.
Outras questões incluíam ainda “medo de que informações importantes passem despercebidas” (24%) e “gerenciar o risco de compliance que impacta o cliente” (15,5%).
Esses receios aumentam ainda mais diante dos desafios do dia-a-dia.
Por exemplo, ao realizar o rastreamento de clientes ou de terceiros, os profissionais da área de compliance costumam se deparar com problemas que aumentam a complexidade, os custos e a demora desses processos.
Entre esses exemplos estão:
- Ambiguidade – em alguns casos, uma palavra pode ter diferentes significados, induzindo a resultados falsos positivos. Para combater esse problema é necessário que se revise o dado manualmente, o que costuma ser demorado e caro.
- Variedade linguística – em outras situações, o mesmo significado pode ser expresso de diferentes maneiras por meio de sinônimos e paráfrases. Isso pode levar aos chamados falsos negativos, que são mais perigosos do que falsos positivos do ponto de vista do compliance.
Novas tecnologias para a área de compliance
As novas tecnologias destinadas a auxiliar tarefas de compliance têm buscado extrair o máximo de valor dos dados e ajudar na tomada de decisões, facilitando o trabalho dos profissionais.
Mike Moreno, gerente sênior de produtos e conteúdo da World- Check One – Media Check, destacou durante o webinar que muitos desafios da área podem ser resolvidos com as novas tecnologias. Confira os exemplos a seguir:
- O Machine Learning pode identificar certas entidades e a sua relevância para os temas do conteúdo. Isso diminui a quantidade de falsos positivos e melhora os resultados sobre conteúdo, tornando-os mais segmentados.
- A Inteligent Tagging (marcação inteligente, em tradução livre) permite a classificação de documentos segundo diferentes níveis e a estruturação de conteúdo. Milhões de documentos podem ser processados, e pessoas, lugares, fatos e eventos, marcados com pontuações indicando o seu grau de importância.
- Novos recursos conseguem eliminar artigos duplicados, permitindo que os usuários se concentrem em eventos únicos, em vez de vasculhar diferentes versões da mesma história.
- Atualmente, conteúdos podem ser agrupados em eventos por meio de tecnolgias de análise textual. Essas ferramentas identificam e agrupam artigos semelhantes relacionados a um determinado evento ou tema.
Como a tecnologia mudará o compliance?
O dr. Jochen Leidner, diretor de pesquisa, diz que até 2020 ele espera uma maior disponibilidade de agentes de conversação. Em outras palavras, ele acha que será cada vez mais viável dialogar com as máquinas.
Leidner também prevê que os computadores serão capazes de avaliar credibilidade de conteúdo, o que é particularmente importante, diante dos recentes escândalos com fake news.
Outros avanços esperados na área de tecnologia de compliance incluem detecção automática avançada de tipos de risco, com exposição e impacto estimados. Segundo o diretor, todos esses recursos devem progredir muito nos próximos anos.
Baseado em tudo isso, podemos esperar que surjam melhores ferramentas, capazes de aumentar a eficiência e reduzir custos nos departamentos de compliance.
O papel do compliance em constante mudança
Outra pesquisa online realizada durante o webinar revelou que 74% das pessoas que participaram da enquete acreditam que as novas tecnologias podem revolucionar a área de compliance. Mas, afinal, o que isso significará para os profissionais do setor?
Se há um consenso sobre a questão posta acima, é que tarefas repetitivas do dia-a-dia se tornarão automatizadas, liberando as equipes para se concentrar em áreas de maior valor agregado, como o trabalho analítico profundo.
Como resultado disso, as funções de compliance se tornarão naturalmente mais estratégicas.
As máquinas vão substituir os seres humanos?
O poder das novas tecnologias pode ser a chave para muitos desafios atuais, reduzindo custos e, finalmente, mudando profundamente o universo do compliance.
Mas as máquinas não substituirão os seres humanos. Em vez disso, elas nos ajudarão a ser mais eficientes e produtivos.
No entanto, o dr. Jochen Leidner adverte que esta maximização da capacidade humana só poderá ser alcançada se os indivíduos permanecerem cognitivamente ativos e não seguirem simplesmente as recomendações da máquina, entrando no modo de piloto automático.
