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Como combater o crime financeiro em 2020

Tecnologia, dados confiáveis ​​e inteligência humana estarão no centro dos esforços para atacar o crime financeiro de agora em diante. Por isso, neste post compartilhamos informações sobre nossa nova solução de identidade digital, a Qual-ID, e apresentamos três temas em destaque para a área de risco e compliance.


  1. Em pleno 2020, a incidência global dos crimes financeiros continua alta, problema que vem sendo agravado por lacunas significativas nos processos de compliance e due diligence.
  2. Lançada pela Refinitiv em 2019, a Qual-ID auxilia as organizações a rastrear a identidade real de seus parceiros antes de se envolver em qualquer relacionamento comercial.
  3. A partir deste ano, o combate ao crime financeiro se baseará em três pilares: digitalização, dados confiáveis ​​e sustentabilidade.

Em março de 2019, a Refinitiv realizou uma pesquisa com mais de 3.000 gerentes da área de compliance de grandes organizações globais. O objetivo desse trabalho foi, sobretudo, avaliar o papel da inovação na luta contra o crime financeiro.

A sondagem apontou que 72% das organizações participantes estavam cientes da ocorrência desse tipo de delito em suas operações nos 12 meses anteriores. E isso ocorria mesmo com as empresas gastando aproximadamente quatro por cento do faturamento em due diligence de clientes e de fornecedores.

Assista ao vídeo: Combined digital identity verification and risk screening with Refinitiv Qual-ID

Apesar de todo esse gasto, as lacunas nas ações formais de compliance eram evidentes, e os entrevistados chegaram a relatar que mais da metade (51%) dos relacionamentos externos não haviam sido submetidos a processos completos de due diligence durante o estágio de integração.

Essa falha na verificação das contrapartes cria, portanto, um ambiente fértil para que o crime financeiro continue florescendo.

Tecnologia e crime financeiro

Enquanto a tecnologia se desenvolve, com soluções cada vez mais avançadas para otimizar as ações de due diligence e outras atividades relacionadas ao compliance, quase três quartos (73%) dos gerentes entrevistados ainda admitem ter dificuldade para aproveitar toda a tecnologia disponível.

Apesar desse cenário desafiador, 97% das organizações pesquisadas consideram a tecnologia fundamental para a prevenção de crimes financeiros. E, curiosamente, 94% acreditam que os atuais recursos empregados para detectar fraudes têm ajudado a engajar mais a clientela.

Esta é uma descoberta importante, pois quando se trata de identificar e verificar clientes, os processos manuais são geralmente lentos e tediosos, contribuindo para altas taxas de abandono nesse estágio. Para se ter uma ideia, em 2018 no Reino Unido, mais da metade (56%) dos consumidores desistiram de completar as exigências bancárias no meio do processo.

Identidade real com Qual-ID

Já é hora de aposentar processos de Know Your Customer (KYC) e de due diligence que além de serem demorados e ineficientes, sempre estouram o orçamento do departamento. Eles precisam ser urgentemente substituídos por soluções de última geração que levam em conta a importância de garantir uma experiência positiva ao cliente.

Por isso, em 2019 a Refinitiv se empenhou em desenvolver uma nova ferramenta digital, a Qual-ID. Afinal, saber a verdadeira identidade de um parceiro de negócios antes de se envolver em qualquer relacionamento comercial é um primeiro passo para o compliance na área de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). E cumprir essa etapa por meio de soluções digitais que identificam e rastreiam os clientes com mais rapidez e precisão está se tornando um importante diferencial para empresas com visão de futuro.

Desenvolvida para fornecer uma solução de identidade digital em várias etapas, a Qual-ID permite aos times de compliance verificar rápida e facilmente a identidade do consumidor, comprovar a autenticidade de documentos legais e examinar os riscos –tudo isso em de uma só vez. Além disso, a ferramenta também se utiliza de nosso líder de mercado World-Check Risk Intelligence para investigar qualquer potencial risco relacionado a crimes financeiros.

Dados confiáveis ​​e experiência humana

A Qual-ID é apenas uma parte de nosso inovador conjunto de soluções. Todas esses recursos, no entranto, visam reduzir a crescente sobrecarga das equipes de compliance, ajudando-as a identificar potenciais risco e –ao mesmo tempo— a melhorar a experiência do consumidor.

Baseadas em tecnologia de ponta, dados confiáveis ​​e experiência humana insubstituível, nossas ferramentas oferecem benefícios imediatos e ajudam a proteger os nossos clientes contra crimes financeiros.

Nosso banco de dados do World-Check Risk Intelligence, líder de mercado, simplifica e acelera a triagem de riscos e permite que os clientes cumpram suas obrigações regulatórias com maior facilidade e eficiência. E, quando essa triagem identifica riscos potencialmente mais altos, nossos relatórios avançados de due diligence fornecem verificações detalhadas de antecedentes e de integridade de qualquer entidade ou indivíduo –e em qualquer lugar do mundo.

 

A nossa pesquisa de 2019 sobre o papel da inovação na luta contra o crime financeiro apontou:

51% dos relacionamentos externos não são submetidos a processos completos de due diligence durante o estágio de integração

Combate à criminalidade financeira em 2020

Neste ano, acreditamos que a atenção dos profissionais de risco e compliance estará voltada para os seguintes temas:

  • Digitalização como prioridade

Uma das razões pelas quais tantas empresas ainda não aproveitam todo o potencial oferecido pelo avanço tecnológico é a falta de digitalização. Segundo as companhias que participaram de nossa sondagem, apenas 54% dos dados e da documentação legal obtidos para os processos de due diligence estão em formato digital. Portanto, não é surpresa que 60% dos entrevistados em todo o mundo digam que, nesse momento, estão priorizando investimentos em automação e digitalização.

  • Dados confiáveis serão cada vez mais necessários

A necessidade de dados confiáveis ​​e abrangentes continuará em foco. Afinal, dados “limpos”, completos e confiáveis ​​são uma das bases da inovação e do avanço tecnológico. Um exemplo disso é o machine learning, que envolve a execução de algoritmos complexos baseados em grandes volumes de informações confiáveis. Dados de baixa qualidade são um dos princpais obstáculos para o progresso nessa área.

  • Sustentabilidade permancerá em foco

Temos sido testemhunhas de mudanças sistêmicas em direção ao investimento sustentável, com muitos governos e órgãos reguladores desenvolvendo políticas focadas nisso. O tema do Fórum Econômico de Davos de 2020, realizado entre os dias 21 e 24 de janeiro, foi Stakeholders for a Cohesive and Sustainable World”, e a Refinitiv sediará um evento sobre crime financeiro que abordará como o “crime verde” (crime contra o meio ambiente) acaba apoiando atividades criminosas mais amplas.

Acreditamos que o setor financeiro tem um papel inestimável a desempenhar na arena do desenvolvimento sustentável, e que dados confiáveis ​​e completos, incluindo aqueles sobre questões ambientais, sociais e de governança (ESG), são a base para decisões que tenham objetivos sustentáveis.

#FightFinancialCrime

Em 2019, a nossa pesquisa sobre crime financeiro destacou o impacto generalizado desse problema e a necessidade de que as organizações reajam urgentemente. Ao longo de 2020, a Refinitiv continuará a oferecer a sua tecnologia, dados confiáveis e inteligência humana inestimável como parte do contínuo compromisso com o #FightFinancialCrime.