APIs com o poder de agilizar e simplificar os processos de Know Your Customer e de Due Diligence são agora importantes ferramentas na luta contra o crime financeiro. Saiba como a Refinitiv tem empregado a tecnologia de API baseada em nuvem em diferentes tarefas da área de risco e compliance, inclusive na triagem de clientes.
- Algumas Application Programming Interface (APIs) empregadas recentemente no combate aos crimes financeiros permitem que as equipes de compliance evitem tarefas repetitivas, concentrando-se nos aspectos de maior valor agregado para os processos de Know Your Customer (KYC).
- Os benefícios do emprego de APIs nas tarefas de KYC e de Due Diligence dos clientes englobam velocidade, eficiência e perfeita integração com os fluxos de trabalho já existentes.
- A Zero Footprint Screening , do World-Check One, é a nossa recém-lançada API –baseada em nuvem e projetada especificamente para a triagem de clientes.
A luta global contra os crimes financeiros está no topo da nossa agenda, mantendo a Refinitiv comprometida em aumentar a conscientização sobre a abrangência e os efeitos devastadores desse tipo de delito.
Em uma pesquisa global que realizamos em março passado, analisamos as respostas de mais de 2.300 gerentes de nível senior e executivos C-level em 19 países. A sondagem revelou que, no ano anterior (2017) os entrevistados tinham gastado, em média, 3,1% do faturamento anual tentando evitar crimes financeiros. Mesmo assim, quase metade (47%) dos respondentes declarou ter sido vítima desse tipo de crime pelo menos uma vez durante o período.
Não temos dúvida de que processos robustos de triagem e de Due Diligence ainda são a melhor defessa contra crimes financeiros. Entretanto, a nossa pesquisa indicou a existência de lacunas significativas no compliance dessas importantes medidas. Por exemplo: entre os entrevistados, 41% admitiram nunca ter feito uma triagem de seus vendedores terceirizados, fornecedores ou parceiros de negócios.
Sem dúvida, essas lacunas precisam ser preenchidas. Mas o problema é que em empresas às voltas com um grande número de terceiros, não raro os departamentos de compliance encontram-se sobrecarregados, necessitando de maneiras mais simples e eficientes para realizar seus processos de rastreamento.
É aí que as APIs podem fazer uma grande difrença, oferecendo uma nova abordagem e permitindo que soluções de ponta se integrem perfeitamente aos fluxos de trabalho da área de compliance. Ou seja: ferramentas que vão ajudar os profissionais a trabalhar de maneira muito mais inteligente e, consequentemente, produtiva.
Os benefícios de usar APIs
Embora, certamente, ainda não haja substituto para a capacidade humana, a tecnologia correta pode eximir os profissionais de compliance de tarefas pouco valorizadas, repetitivas ou excessivamente demoradas, permitindo que concentrem-se nos aspectos de maior valor agregado dos processos de KYC.
As Application Programming Interface (APIs) podem oferecer benefícios a diversas áreas do setor de risco e compliance, pois conseguem:
- Ajudar no controle de custos
- Acelerar processos, aumentando receitas e oferecendo experiências mais gratificantes para os clientes.
- Melhorar a eficiência. As APIs oferecem uma perfeita integração com os fluxos de trabalho existentes, além de serem flexíveis e escalonáveis.
Considerando todos esses benefícios, não é de admirar que as APIs estejam se tornando cada vez mais populares. A evolução da percepção dos clientes a respeito da hospedagem de dados em nuvens têm aumentado o interesse geral sobre inteligência artificial (IA) –e especialmente sobre as APIs baseadas em nuvem.
Em nosso recente Public Cloud Survey Report destacamos que os benefícios da nuvem, como agilidade, elasticidade, velocidade e disponibilidade sob demanda, começam a superar as preocupações de segurança do passado. O relatório conclui ainda que as empresas estão olhando especificamente para a nuvem pública como uma forma de dispor das novas tecnologias de inteligência artificial.
Ferramentas de combate à lavagem de dinheiro
Após o lançamento, em 2017, da nossa API no World-Check One, com tecnologia que possibilita recursos de triagem de última geração capaz de simplificar os processos de KYC, tivemos o prazer de anunciar que a Sumitomo Mitsui Banking Corporation do Japão a adotou já em 2018. A nossa ferramenta foi escolhida pela gigantesca coporação do setor bancário para auxiliar no fortalecimento de seus procedimentos de due diligence.
Em outubro de 2018, lançamos a API Zero Footprint Screening, do World-Check One, um método adicional de entrega de nossos dados da plataforma World-Check Risk Intelligence.
Disponível por meio de uma URL própria, essa API de tecnologia inovadora –baseada em nuvem— é uma ferramenta leve, mas eficaz, projetada especificamente para ajudar nas triagens únicas de clientes. É destinada a pagamentos ou transações únicas, sem acompanhamento ou triagens contínuas nem registro permanente da pesquisa.
Como trabalhar de forma mais inteligente em 2019
Neste ano de 2019, esperamos que a demanda por APIs continue a crescer. Por isso, a Refinitiv continuará a adotar essa tecnologia, trabalhando para garantir que nossos clientes se beneficiem do nosso compromisso constante com a inovação.
Os diversos benefícios proporcionados por essa tecnologia são a garantia de sua crescente popularidade.
E a adesão cada vez maior das corporações às nuvens públicas deve aumentar ainda mais a capacidade dos departamentos de compliance, à medida que eles se afastam dos processos desatualizados e buscam maneiras mais inteligentes de trabalhar.
